近日,有支付公司发布通知,提醒各地代理商在装机过程中要格外慎重,尤其是涉及外地商户的安装。近期,多地出现“问题用户”,导致一些代理商因牵连而被抓。以下是一些关键注意事项,帮助代理商规避风险。
一、慎重对待外地商户装机
支付公司通知强调,对于外地客户的装机请求要特别小心。尤其是那些没有熟人介绍、不认识的外地客户,应一律拒绝安装。近期,已有代理商因未能严格遵守这一规定而被牵连,甚至面临法律责任。
二、防范远程快递装机风险
网络上存在一些人,利用代理商急于装机赚钱的心理,通过远程快递机器装机,然后利用这些机器进行违法活动。这种情况下,代理商很容易被判帮信罪。根据法律定义,帮助信息网络犯罪活动罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供技术支持或支付结算等帮助,情节严重的,可处三年以下有期徒刑或拘役,并处或者单处罚金。
三、重点排查高风险商户
过去曾发生多起类似情况,例如一些商户一个月刷几十万甚至几百万的交易额。这类商户应被重点排查,必要时应关闭服务。此外,还有一些拿到外地去用的机器,也应进行重点排查。
四、提高警惕,防范可疑客户
代理商应提高警惕,避免与可疑客户合作。例如,有些外地客户在收快递时不指明具体房间号,要求直接邮递到快递柜,并且一上来就询问能否刷大额或储蓄卡。遇到这类客户,一定要提高警惕,谨慎处理。